2020年7月末の資産状況

総資産は5,923,188円(56,789.92ドル)

• 総資産は5,923,188円(56,789.92ドル)でした。
• 先月比では548,032円(6920.44ドル)、比率では10.19％増加しました。
• 給料等からの入金は271,490円でこれを差し引くと276,542円(2651.40$)、比率で5.14％増加しました。

保有資産内訳

ポートフォリオの構成比

レバレッジETFは今の所全体の6％弱を占めています。

レバレッジを掛けているため株価が上昇した際の

資産の増え方が普通の銘柄よりも大きいので

買い足していないのに先月よりも約0.2％増えています。

順調に株価の上昇が続けばPFに占める割合が

10％を超える日も来るかもしれないですね。

逆に下落が続けば1％未満になる場合もありますが。

上の図からレバレッジETFを外した構成比です。

Othersは高配当株・ETFが無くなった事で

先月の17.7％から2.9％にまで大きく減少しています。

Othersには新興国投信とインデックス型JREITが含まれています。

新興国投信はつみたてNISAで保有しているので

非課税期間が終わるまでは売りませんが、

JREITは含み損がなくなったら売却しようか検討しています。

売却した後の振り分けはまだ決まっていないですが

基本PF以外のサテライト枠として投資しようと考えています。

そしてS&P500・VTI・QQQの構成比です。

S&P500・VTI・QQQを30・30・40の比率で保有するのが

私の基本ポートフォリオの形です。

S&P500（SlimS&P500）が24.57％、VTI（楽天VTI+本家VTI）が33.18％、

QQQが42.24％の比率になっています。

金額ベースではS&P500が126万円、VTIが171万円、

QQQが217万円で合計では約515万円です。

高配当株を売った分をQQQとVTIに割り当てたためか

両者の比率は目標より2～3％程度多くなっています。

S&P500は今月の新規入金分27万円全額を当てましたが

それでも目標より5.5％低くなっています。

厳格に目標比率に合わせる必要はなく

今の比率であれば許容範囲内と捉えらることも出来ます。

S&P500とVTIを合算して考える見方をすれば概ね基準通りとも見て取れます。

またレバレッジで保有しているSPXLはS&P500の3倍で

値動きするETFなのでこれをS&P500枠として考えれば

目標比率通りになるとの見方も出来そうです。

SPXLは別としても比率としては現状で問題ないと考えています。

今保有している分の売買で調整する方法は取らず、

毎月の新規入金分で比率の少ない銘柄を買い足す形で

比率を近づけていく方法で問題なさそうです。

資産推移

最後に去年と今年の資産の値動きです。

1年前は404万円で今は592万円です。

一年前に比べて188万円増えたことになります。

もう少しで600万円に届きそうですね。

今までの高配当投資から完全卒業した月になりましたが、

その結果が現れてくるのは当分先になるでしょう。

もしかしたら高配当投資を続けていた方が今の方法よりも

リターンが高くなっている可能性もありえます。

その時はその結果を有無を言わずに受け入れるしかないでしょう。

そうなったとしても今のS&P500・VTI・QQQに投資する

方法に切り替えたことは後悔しないはずです。

自分が納得できるとして実行した投資方針であれば

どんな結果になろうと後悔してはなりません。

勿論、私が高配当投資から今のアクティブ寄りインデックス投資に

切り替えたように、今より最適な方法が見つかったり自分のやり方が

間違っていたと判明したりして投資方針を切り替えることは

悪いことではなくむしろ良いことです。

来月もどのような市場の値動きになるのか

分かりませんが、引き続き投資を続けています。