2021年1月資産状況

2021年2月27日土曜日

資産記録

t f B! P L


2021年1月の資産状況の記録になります。
もう2月も終わるタイミングですが1月の記録です。
なおドル建ては1$=104.47円で計算しています。

先月の資産状況はこちらから

総資産は8,052,396円(77,040.19ドル)


  • 総資産は8,052,396円(77,040.19ドル)でした。
  • 先月比では+385,354円(+2,847.79ドル)、比率では5.02%増加しました。
  • 給料等からの入金は149,883円でこれを差し引くと+235,471円(1,413.09$)、比率で1.25%増加しました。

1ヶ月も前になってしまいその頃の値動きはそれほど覚えていませんが
月末にかけて一時的に急落していた記憶があります。
ちょうど仕事が忙しくなり相場を見ている余裕もなかったので
余計に何があったか覚えていないですね。

急落する前であれば840万円程度あった気がしますがその後下がっていき
ぎりぎり800万円台で踏みとどまった感があります。

保有資産内訳

保有している銘柄の構成比と損益状況です。


去年まではつみたてNISAではSlimS&P500と楽天VTIを1:2の比率で
毎日1619円積立していましたが今年からは月1回33,000円を買う方法に切り替えています。

なぜ切り替えたかというと毎日積立では毎月必要な金額が休日の関係で
変動してしまうためです。自動掛金は23日分固定でしたが実際には23未満営業日の
月が多いため数千円程度の端数が毎月発生していました。

この分は手動投資分に回していましたが、その度にいくら余って回せるかを考える手間が
発生していました。毎回計算するのにいい加減面倒になったのと取引記録書類が毎日電子交付されるため
それも鬱陶しくなったことも毎日をやめた理由です。

毎日から毎月に切り替えたとしてもトータルリターンへの影響はほぼないと行っても良いぐらいなので
最初から毎月で良かったのではないかと今更ながら思っています。

また手動入金した分についてはQQQ3株とVTI1株を買付しています。

ポートフォリオの構成比

メインの投資先とレバレッジETFとそれ以外の構成比です。

レバレッジETFは全体の6.48%、Othersにある新興国投信とJ-REITは2.3%程度を占めています。
追加投資をしていないのでメインが増えた分比率が下がった印象です。
暴落が来る前にレバレッジは売っても良かったかもしれないですね。

S&P500・VTI・QQQの構成比です。
S&P500・VTI・QQQを30・30・40の比率で保有するのが投資指針です。

S&P500(SlimS&P500)が30.122%、VTI(楽天VTI+本家VTI)が31.370%、
QQQが38.508%の比率になっています。

金額ベースではS&P500が約213.3万円、VTIが約222.1万円、
QQQが約272.7万円で合計では約708.3万円です。

各資産間の比率は概ね前月と同じぐらいでしょうか。
久々にQQQを買った割には思いの外比率が高くなかったので
2月分の手動投資もQQQになりそうです。

もう3月になりますが2月分の手動枠はまだ日本円のままなので早くドル転して買付する必要があります。

資産推移

最後に去年と今年の資産の値動きです。

1年前は501万円で今は805万円です。
一年前に比べて304万円増えたことになります。

やや乱暴ながらもこの一年で約6割も資産が増えたと言えます。
そこまで増えた実感が沸かないのが不思議ですがこのペースで増えていけば
年内には1000万円を軽く超えそうだなと錯覚してしまいそうです。

ただ2月後半からまたしても相場の下落が起きていて
そう簡単には資産は増やしてくれそうにもありませんね。

それ以上に仕事が多忙とモチベーション低下で資産公開と給料公開の投稿が1ヶ月周期で
遅れ出していることも個人的にはどうにかしたいところです。

せっかくドメイン取得してブログを立てているので記事を
ここに投稿するモチベーションをなんとか取り戻したいところです。

幸いにも仕事の方は多少改善されてきているのでその分をブログに向けられるようにしたいところです。
相場と私生活の安定を目指して3月も乗り切って行きたいところです。



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自己紹介

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1995年生まれ、実家暮らしをしながら中小IT企業で勤務し、将来的にアーリーリタイアを目指している

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